Shape Shape Shape Shape
Zdjęcie artykułu
  • 08 paź 2022
  • Samouczek
  • Marcin

Jak osiągać swoje cele finansowe z EasyBudget?

W tym poradniku przedstawię, w jaki sposób ustawić cele w aplikacji EasyBudget i jak pomagają one w Twoich finansach osobistych.

Cele w EasyBudget:

  • Poinformują Cię ile pieniędzy potrzebujesz przypisać do danej kategorii, aby zaspokoić Twoje potrzeby 
  • Pomogą Ci dużo wcześniej odłożyć pieniądze na zbliżające się wydatki np. wcześniej wspomniane ubezpieczenie samochodu
  • Poinformują Cię do kiedy musisz przypisać daną kwotę - dzięki czemu łatwiej będzie Ci decydować, do której kategorii przypisać pieniądze w pierwszej kolejności 
  • Pomogą Ci zbudować oszczędności

Dzięki celom zdefiniujesz swoje cele finansowe, będziesz śledzić ich postęp i podejmować na ich podstawie lepsze decyzje! 

Jak stworzyć cel w EasyBudget?

Aby utworzyć cel, wystarczy nacisnąć kategorię, dla której chcemy go ustawić. Po kliknięciu pojawi się panel z sekcją "Cel" gdzie będzie widoczny aktywny cel z możliwością edycji lub jego utworzenie jeśli nie istnieje.

 image

W jaki sposób działają cele w EasyBudget?

Cele w EasyBudget pozwolą Ci monitorować i śledzić postępy. Poinformują Cię, ile pieniędzy w danym momencie potrzebujesz. 

Dzięki dobrze zdefiniowanym celom zawsze zdążysz z płatnościami, dużo wcześniej odłożysz potrzebną kwotę i pozwoli to Ci podejmować łatwiej decyzje finansowe. 

Po zdefiniowaniu celu informacje o jego statusie pojawią się w dwóch miejscach:

  • Na liście kategorii
 image
  • W szczegółach kategorii
 image

Czemu cele są przydatne?

Istnieją trzy typy celów:

  • "Potrzebuję przeznaczyć"
  • "Chcę zbudować oszczędności"
  • "Chcę spłacić kredyt"

Za nim jednak przedstawię każdy z nich przedstawię ogólną koncepcję celów w EasyBudget.

Przedstawię to na przykładzie dwóch kategorii: zakupy spożywcze, ubezpieczenie samochodu.

Zakupy spożywcze to kategoria, w której wydajesz pieniądze zapewne regularnie. Wiesz, że co miesiąc musisz przypisać do tej kategorii kwotę, którą potem w ciągu miesiąca wydasz. W takim przypadku możesz zdefiniować cel, aby przypisać na zakupy spożywcze daną kwotę, aby móc ją potem wydać. Tak zdefiniowany cel będzie Ci przypominał co miesiąc, ile pieniędzy potrzebujesz. Nie musisz o tym pamiętać. EasyBudget powie Ci, ile pieniędzy musisz jeszcze przypisać i czy trzymasz się planu. 

Kolejnym przykładem jest ubezpieczenie samochodu, które płacisz raz w roku. Znasz konkretną datę do kiedy musisz to opłacić. Zamiast pamiętać o tym, możesz stworzyć cel z datą opłaty w aplikacji. EasyBudget pomoże Ci w takim przypadku odkładać na ten cel z dużym wyprzedzeniem. Powie Ci ile pieniędzy w danym miesiącu musisz odłożyć, aby nazbierać potrzebną kwotę do daty płatności. Odkładanie małych kwot w ciągu roku na ten cel będzie dużo łatwiejsze niż szukanie wolnych pieniędzy w ostatnim momencie.

Definiując cele mówisz EasyBudget ile pieniędzy potrzebujesz przeznaczyć na daną kategorię a aplikacja pomaga Ci to osiągnąć. W zależności od tego czego potrzebujesz, wybierzesz inny rodzaj celu. O czym za chwilę. 

Czemu cele są przydatne w takim razie? 

  • Po pierwsze definiowanie celów, umożliwia EasyBudget wspieranie Cię w ich osiąganiu poprzez wyświetlanie podpowiedzi i statusów
  • Po drugie definiowanie celów pomoże Ci podejmować lepsze decyzje na podstawie tych informacji
 image

Powyżej widzisz przykład statusu zdefiniowanych celów dla kilku kategorii. Na podstawie informacji tam wyświetlonej widzisz od razu do kiedy potrzebujesz konkretnej ilości pieniędzy. Dzięki temu, szczególnie w "szczuplejszych" miesiącach wiesz, w jakiej kolejności przeznaczyć swoje pieniądze, aby pokryć swoje wydatki bez problemu.

Teraz gdy już przedstawiłem Ci ogólną koncepcję celów, przedstawię Ci każdy z typów celów dostępnych w EasyBudget.

Jaki typ celu wybrać?

1. Cel "Potrzebuję przeznaczyć"

  • Kiedy wybrać ten typ?

Ten typ celu należy wybrać jeżeli z danej kategorii regularnie wydajesz pieniądze. Pieniądze w tej kategorii nie są oszczędnościami, tylko są przeznaczone do wydawania co miesiąc, co jakiś czas lub jednorazowo. Przykładami tego typu kategorii mogą być: jedzenie, ubezpieczenie samochodu, czynsz, rachunki i subskrypcje. 

  • Jak utworzyć ten typ celu?

Po kliknięciu przycisku “Dodaj cel” na widocznym ekranie typ celu “Potrzebuję przeznaczyć” jest wybrany domyślnie.

 image

Następnie wystarczy uzupełnić kwotę, jaką chcemy na ten cel przeznaczyć oraz do którego dnia miesiąca wydajemy te pieniądze. W przypadku jedzenia może do być “do końca miesiąca”. 

W przypadku mniej regularnych wydatków możemy wybrać opcję “Do daty”. W tym przypadku musimy podać konkretną datę oraz mamy możliwość oznaczenia czy dany cel ma się powtarzać w przyszłości. Jest to przydane np. Przy ubezpieczeniu auta, które płacimy raz w roku. 

 image
  • Jak to działa?

W tym typie celu pieniądze są odkładane do ustalonej daty w celu ich wydania. 

Jeżeli cel został ustawiony na “miesięczny” to środki nie przechodzą z miesiąca na miesiąc, ponieważ powinniśmy je wydać każdego miesiąca. 

Jeżeli natomiast wybraliśmy przeznaczenie do wydania “do daty “ to środki przechodzą z miesiąca na miesiąc aż do wybranej daty. Jeżeli powtarzanie zostało ustawione to odkładanie zaczyna się od nowa w wybranym okresie np. Co rok.

2. Cel "Chcę zbudować oszczędności"

  • Kiedy wybrać ten typ?

Ten typ celu należy wybrać jeżeli w danej kategorii chcesz odłożyć pieniądze, ale nie koniecznie je wydać. W tego typu celu chodzi o odłożenie pieniędzy. Przykładami tego typu kategorii mogą być: poduszka finansowa, fundusz wakacyjny, odkładanie na emeryturę. 

  • Jak utworzyć ten typ celu?

Po kliknięciu przycisku "Dodaj cel" na widocznym ekranie wybierz cel "Chcę zbudować oszczędności".

 image

Jeżeli chcemy odkładać co miesiąc stałą kwotę, wystarczy tylko wpisać jej wartość i ustawić cel. 

W przypadku, w którym: 

  • Chcemy odłożyć konkretną kwotę 
  • Chcemy odłożyć konkretną kwotę do konkretnego miesiąca 
  • Chcemy odkładać nieregularnie - np pozostałości z miesiąca 

Należy wybrać zamiast opcji “Odkładając co miesiąc” wybrać opcję “Odkładając”, w której możemy (opcjonalnie) ustalić kwotę docelową i do kiedy chcemy ją uzbierać.

 image
  • Jak to działa?

W tym typie celu chodzi o odkładanie pieniędzy, które ewentualnie zostaną przeznaczone na jakiś inny cel.

Pieniądze w tego typu celu przechodzą z miesiąca na miesiąc. Co oznacza, że z każdym miesiącem ilość pieniędzy w kolumnie “Dostępne” będzie się zwiększała. 

Ten typ celu różni się od celu typu “Potrzebuję przeznaczyć” tym, że aby osiągnąć cel należy do końca miesiąca odłożyć (bez wydawania) daną kwotę.  

Przykładowo jeżeli cel został ustawiony na odkładanie 500 zł miesięcznie. To jeżeli w danym miesiącu przypiszesz do tej kategorii 500 zł, ale następnie wykonasz transakcję na kwotę 100 zł w tej kategorii (wydasz 100 zł) to, aby osiągnąć miesięczny cel należy przypisać dodatkowe 100 zł (500 zł - 100 zł to odłożone 400 zł zamiast 500 zł).

3. Cel "Chcę spłacić kredyt"

  • Kiedy wybrać ten typ?

Ten typ celu należy wybrać jeżeli dana kategoria służy do spłaty zadłużenia. Pieniądze w tej kategorii co miesiąc są przeznaczane na spłatę raty kredytu.

  • Jak utworzyć ten typ celu?

Po kliknięciu przycisku “Dodaj cel” na widocznym ekranie wybierz cel “Chcę zbudować oszczędności.

 image

Następnie należy wybrać kwotę raty (w każdej chwili możesz ją zmienić) oraz dzień, do którego musisz zapłacić ratę.

  • Jak to działa?

W tym typie celu pieniądze są odkładane do ustalonej daty w celu ich wydania. 

Pieniądze nie przechodzą z miesiąca na miesiąc.

Podsumowanie

Definiowanie celów pomoże Ci planować swoje wydatki z wyprzedzeniem i odłożyć na nie pieniądze na czas. 

Jeśli masz jakieś pytania napisz do mnie na marcin@easybudget.pl :)

Obrazki i zdjęcia nie będące zrzutami ekranu z aplikacji pochodzą z unsplash.com